Política de KYC y AML

En la práctica, KYC en tupperbriggs.com significa que recopilamos y confirmamos un pequeño conjunto de datos básicos sobre usted: su nombre legal completo, su fecha de nacimiento, su país de residencia, sus datos de contacto y el método de pago que tiene intención de utilizar. Comparamos los datos que escribió en el formulario de registro con los datos que figuran en los documentos que carga.

Qué no hacemos

No le pedimos su contraseña de banca en línea, su PIN completo de tarjeta, ni acceso remoto a su dispositivo. Ningún miembro de nuestro equipo solicitará jamás eso. Cualquier mensaje que lo haga no procede de nosotros y debe denunciarse a través del formulario de abuso.

Los controles AML son más amplios que una comprobación de identidad única. Cubren la clasificación de riesgo de nuevas cuentas, el cribado de sanciones y personas expuestas políticamente, los límites de patrones de financiación inusual, la conservación de registros, la escalada interna de actividades sospechosas y, cuando la ley aplicable lo requiere, la comunicación a la autoridad competente.

Cuando las normas AML y una instrucción del cliente entran en conflicto, las normas AML tienen prioridad. Esto puede significar una transacción retrasada, una solicitud de documentos adicionales, o una cuenta restringida hasta que se resuelva el asunto.

1. 01

   Obligación legal

   Los servicios que mantienen o transmiten fondos de clientes generalmente están obligados a identificar a sus clientes antes de prestar el servicio. Esto no es opcional y se aplica a todas las cuentas sin excepción.

2. 02

   Proteger su dinero

   La verificación vincula una cuenta a un único propietario identificable. Hace que la toma de control de la cuenta sea mucho más difícil, y significa que los retiros solo pueden enviarse a un método de pago que se ha demostrado que le pertenece.

3. 03

   Mantener la plataforma limpia

   El cribado mantiene fuera de la plataforma a las partes sancionadas y la actividad anónima de estructuras ficticia, lo que protege a todos los demás clientes que la utilizan.

4. 04

   Pagos más rápidos después

   Una cuenta verificada de antemano no tiene que detenerse para comprobaciones en el momento del retiro, que es cuando menos se desean los retrasos.

1. Documento de identidad

Un documento expedido por el Gobierno que muestre su fotografía, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de caducidad. Los tipos comúnmente aceptados son un pasaporte, un documento de identidad nacional o un permiso de conducción cuando se expida como documento de identidad fotográfico. El documento debe ser válido y no estar caducado.

2. Comprobante de domicilio

Un documento reciente, normalmente expedido en los últimos meses, que muestre su nombre y su domicilio de residencia tal como consta en su cuenta. Los ejemplos típicos son un recibo de servicios, un extracto bancario o de tarjeta, un aviso fiscal o municipal local, o una carta oficial de una autoridad pública. No se aceptan apartados de correos ni direcciones que pertenezcan a terceros.

3. Comprobante del método de pago

Prueba de que el instrumento de financiación le pertenece. Para una tarjeta, normalmente una imagen de la tarjeta que muestre su nombre, los primeros seis y últimos cuatro dígitos y la fecha de caducidad, con los dígitos restantes y el código de seguridad cubiertos. Para una transferencia desde una cuenta bancaria, un extracto o confirmación a su nombre que muestre el identificador de la cuenta. Para una cartera electrónica, una captura de pantalla del perfil de la cuenta que muestre su nombre y el identificador de la cuenta.

Formatos y tamaño de archivo

Los límites de carga, los tipos de archivo aceptados y cualquier solicitud de documento adicional se muestran en el área de verificación de su cuenta. Los documentos en un idioma distinto del idioma de la cuenta pueden requerir una traducción; el equipo de cumplimiento normativo le indicará si es así.

1. 01

   Registro

   Cree la cuenta con su nombre legal real, fecha de nacimiento, país de residencia, correo electrónico y número de teléfono. Los datos que no coincidan con sus documentos son la causa más común de retrasos.

2. 02

   Confirme los datos de contacto

   Confirme su dirección de correo electrónico y, si se solicita, su número de teléfono. Esto prueba que los canales de contacto le pertenecen.

3. 03

   Cargue su documento de identidad

   Cargue las páginas que contengan su fotografía y datos personales. Algunas comprobaciones incluyen un breve paso de vivacidad o una selfie para confirmar que el documento pertenece a la persona que lo sostiene.

4. 04

   Cargue el comprobante de domicilio

   Cargue un documento reciente cualificado a su nombre en la dirección registrada.

5. 05

   Confirme el método de pago

   Proporcione prueba del instrumento que utilizará para financiar y recibir retiros.

6. 06

   Revisión y análisis

   Nuestro equipo de cumplimiento normativo revisa el expediente, realiza los análisis de sanciones y riesgos requeridos, y bien aprueba la cuenta o solicita una corrección.

7. 07

   Confirmación

   Recibirá una notificación una vez que cambie el estado de la cuenta. El estado actual siempre es visible en el área de verificación de su cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del volumen, de la calidad de las cargas y de si se activa algún análisis de riesgo adicional. La ventana de procesamiento que se aplica a su cuenta, junto con el estado actual de cada documento, se muestra en su área de cuenta - esa cifra publicada es en la que debe confiar, no cualquier otra cifra citada en otro lugar.

• Las cargas claras, completas y sin editar se revisan con mayor rapidez.
• Las solicitudes presentadas fuera del horario laboral se ponen en cola para el siguiente día hábil.
• La revisión intensiva, cuando sea necesaria, añade tiempo y se le comunicará.

Si alguna decisión no le resulta clara, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente y solicite la razón. Cuando la ley nos lo permita, le explicaremos el motivo.

Qué se supervisa

Patrones de financiación y retirada, cambios de instrumento de pago, cambios de país o datos de contacto, actividad que no coincide con el perfil que proporcionó al registrarse y cualquier actividad detectada por nuestras herramientas de detección.

Qué puede suceder como resultado

• Una solicitud de documentos actualizados o una explicación sobre el origen de los fondos.
• Una retención temporal de una transacción específica mientras se revisa.
• Ajuste de los límites publicados en su cuenta.
• Restricción o cierre de la cuenta cuando la ley lo requiera.

Registros

Los datos de identificación y los registros de transacciones se conservan durante el período exigido por la ley aplicable después de que finalice la relación y se tratan de conformidad con nuestra Política de Privacidad. En determinadas circunstancias, la ley nos impide informar a un cliente de que se ha presentado un informe.

• Proporcione información precisa, actual y completa, y manténgala actualizada.
• Utilice únicamente sus propios fondos e instrumentos de pago propios - nunca los de terceros.
• Mantenga una única cuenta y guarde sus credenciales en secreto.
• Responda a las solicitudes de documentos dentro del plazo indicado en la solicitud.
• Infórmenos sin demora si cambia de país de residencia, nombre legal o método de pago.
• Notifique cualquier acceso no autorizado sospechoso a su cuenta de inmediato.

El envío de documentos falsificados o alterados es un asunto grave. Conlleva el cierre de la cuenta y, cuando la ley aplicable lo requiera, la notificación a la autoridad competente.

Licencias e información regulatoria